Ипотека (банк)

В этом модуле описана работа с ипотечными заявками со стороны сотрудников банков.

Если в банк отправили заявку на ипотеку, то все сотрудники банка получают уведомление по почте, а также в области уведомлений в верхней части экрана

По нажатию на значок раскроется область с уведомлениями

В заявку можно перейти либо нажав указателем мыши в строке с уведомлением (будет осуществлен переход к нужной заявке), либо в главном меню слева выбрать «Ипотека» и выбрать нужную заявку.

Нажать на кнопку "Детали"

Чтобы назначить заявку на себя, нажать кнопку «Взять на рассмотрение», статус примет значение «На рассмотрении», а также раскроется список документов к заявке, которые нужно скачать. Теперь уведомления по данной заявке будут получать только этот сотрудник банка и сотрудник агентства недвижимости.

В этом случае при нажатии на кнопку «Действия» появляются варианты:

• «Ожидание документов» - банк запрашивает дополнительные документы от заемщика,
• «Одобрена» - выбирается, как правило, после получения всех необходимых документов,
• «Отказ» - выбирается в случаях, если клиентские данные не удовлетворяют требованиям для получения кредита (в этом случае работа с заявкой окончательно прекращается).

Если было выбрано «Ожидание документов» и агентство отправило документы, то статус изменится на «Документы отправлены».

Если банк одобрил заявку, то необходимо заполнить информацию по решению, затем загрузить решение.

После отправки агентством документов по залогу, статус заявки изменится на «Документы по залогу отправлены».
В этом случае у банка есть три действия:

• «Отказ по залогу»,
• «Согласие по залогу»,
• «Отказ» (работа с заявкой прокращается).

В случае выбора «Отказа по залогу» и отправке других документов по залогу статус заявки переходит в «Документы по залогу отправлены».

«Согласие по залогу», в этом случае у банка останется только одно доступное действие «Кредит выдан». «Согласие по залогу» не означает фактической выдачи кредита и не приравнивается к окончанию работы над заявкой.

Выбор статуса «Кредит выдан» означает, что ипотечная заявка перейдет в статус «Закончен», а кредит был фактически выдан заемщику. Нужно заполнить параметры фактически выданного кредита.