Ипотека (банк)

В этом модуле описана работа с ипотечными заявками со стороны сотрудников банков.

Если в банк отправили заявку на ипотеку, то все сотрудники банка получают уведомление по почте, а также в области уведомлений в верхней части экрана

mortgage_notify

По нажатию на значок раскроется область с уведомлениями

mortgage_notify_new

В заявку можно перейти либо нажав указателем мыши в строке с уведомлением (будет осуществлен переход к нужной заявке), либо в главном меню слева выбрать «Ипотека» и выбрать нужную заявку.

mortgage_status_new

Чтобы назначить заявку на себя, нажать кнопку «Назначить», статус примет значение «На рассмотрении»

mortgage_status_review

После назначения заявки конкретному сотруднику, уведомления по данной заявке будут получать только этот сотрудник банка и сотрудник агентства недвижимости.

В этом случае при нажатии на кнопку статуса «На рассмотрении» есть возможность выбрать в выпадающем меню и назначить новый статус заявки:

  • «Ожидание документов» - банк запрашивает дополнительные документы от заемщика,
  • «Одобрена» - выбирается, как правило, после получения всех необходимых документов,
  • «Отказ» - выбирается в случаях, если клиентские данные не удовлетворяют требованиям для получения кредита (в этом случае работа с заявкой окончательно прекращается).

Если было выбрано «Ожидание документов» и агентство отправило документы, то статус изменится на «Документы отправлены».

Если банк одобрил заявку, то у него появляется действие «Загрузить решение», после загрузки агентство недвижимости видит на своей странице документов подгруженное решение.

Если агентство выбрало вариант «Отказаться», то это переведет заявку в статус «Отмена заявителем».

Если агентство продолжает оформлять заявку в другом банке, то статус станет «На этапе выбора банка».

После отправки агентством документов в выбранный банк, статус заявки для этого банка изменится на «Документы по залогу отправлены».
В этом случае у банка есть три действия:

  • «Отказ по залогу»,
  • «Согласие по залогу»,
  • «Отказ» (работа с заявкой прокращается).

В случае выбора «Отказа по залогу» и отправке других документов по залогу статус заявки переходит в «Документы по залогу отправлены».

«Согласие по залогу», в этом случае у банка останется только одно доступное действие «Кредит выдан». «Согласие по залогу» не означает фактической выдачи кредита и не приравнивается к окончанию работы над заявкой.

Выбор статуса «Кредит выдан» означает, что ипотечная заявка перейдет в статус «Закончен», а кредит был фактически выдан заемщику.